Wat is financiële planning?

Financiële planning helpt u grip te krijgen op uw financiële situatie én uw toekomst. Samen brengen we uw inkomen, uitgaven en vermogen in kaart en plaatsen die op een overzichtelijke tijdlijn. Daarbij houden we rekening met uw persoonlijke omstandigheden, zoals gezinssituatie, (toekomstige) erfenissen en uw rechten binnen de sociale zekerheid.

Het resultaat is een persoonlijk financieel plan dat laat zien waar u nu staat en hoe u uw financiële doelen kunt bereiken.

Wat kan een financieel planner voor u betekenen?

Een financieel planner helpt u de weg te vinden in de complexe financiële wereld van vandaag.

U krijgt overzicht en inzicht in uw persoonlijke financiën. In het financiële plan worden uw huidige inkomen en vermogen gekoppeld aan uw wensen en doelstellingen voor de lange termijn. Daarbij houden we rekening met mogelijke risico’s en belangrijke life-events, zoals pensionering, arbeidsongeschiktheid, overlijden of veranderingen in uw gezinssituatie.

Daarnaast legt de financieel planner verbanden tussen verschillende financiële deelgebieden. Waar nodig wordt gebruikgemaakt van een gespecialiseerd netwerk, bijvoorbeeld een estateplanner of notaris.

Het doel: u in staat stellen weloverwogen financiële keuzes te maken. Ook na het opstellen van het plan blijft de planner betrokken en wordt uw situatie periodiek gemonitord en bijgestuurd — een soort financiële APK.

Wat is een financieel plan?

Een financieel plan is te vergelijken met een routeplanner.

Het is de uitkomst van een zorgvuldig adviestraject, maar zeker niet het eindpunt van de samenwerking. Uw financiële route vraagt namelijk om onderhoud. Veranderingen in uw persoonlijke situatie of in wet- en regelgeving kunnen aanleiding zijn om doelen of uitgangspunten bij te stellen.

Het financieel plan geeft inzicht in:

• uw huidige en toekomstige inkomens- en vermogenspositie
• uw financiële doelen en hoe deze haalbaar zijn
• mogelijke risico’s en life-events
• samenhang (en soms tegenstrijdigheden) tussen wensen en doelstellingen

U ziet wat goed geregeld is en waar aandacht nodig is. Dat geeft overzicht, inzicht en rust — en vooral: grip op uw financiële toekomst.

Tarief?

Het variabel tarief bedraagt € 125 per uur inclusief BTW. Voordat een opdracht wordt aanvaard, wordt een indicatie gegeven van het te verwachten aantal uren werk. 

De dienstverlening met vaste tarieven is nog in ontwikkeling.

Wat is een Gecertifieerd Financieel Planner?

Om kennis en actualiteiten bij te houden zijn wij aangesloten bij de stichting Gecertifieerd Financieel Planners. Na het behalen van het diploma wordt door een jaarlijkse educatie verplichting de kennis en vaardigheden op peil gehouden. Wanneer aan de voorwaarden wordt voldoen mag een planner de titel Certified Financial Planner voeren.